Онлайн-займы помогают получить доступ к банковским кредитам
По результатам стало известно, что каждый четвертый онлайн-заемщик либо исправил неидеальную кредитную историю, либо создал ее с нуля и получил доступ к банковским кредитам. Банки отказывают платежеспособным заемщикам По итогам 2016 года услугами сервисов онлайн-кредитования воспользовались более 355 тыс. человек. В ходе исследования выяснилось, что из них 14% заемщиков изначально пришли в онлайн-сервисы с неидеальной кредитной историей и в дальнейшем получили возможность кредитоваться в банках. По сравнению с предшествующим периодом доля таких клиентов увеличилась на 3% — в 2015 году их количество составляло около 11%. Как правило, чтобы исправить неидеальную кредитную историю, заемщикам нужно взять 3-4 займа и погасить их вовремя. При этом средний срок исправления кредитной истории составляет около7 месяцев. После это банки допускают пользователей к своим кредитным продуктам. Еще 11% клиентов в 2016 году получили доступ к банковскому кредитованию после того как, сформировали кредитную в интернет-компаниях. На 2,6% больше чем годом ранее. Заемщики выбрали сервисы онлайн-кредитования, так как не получили одобрения по кредитам в банках. Основная причина отказа - отсутствие кредитной истории, поэтому заемщики обратились в сервисы альтернативного кредитования, чтобы сформировать положительный кредитный опыт. Важно отметить, что после создания хорошей кредитной истории подавляющее большинство клиентов - 81% не отказываются от онлайн-займов, а продолжают время от времени пользоваться услугами сервисов альтернативного кредитования наряду с услугами банков. Данные ОКБ подтверждают, что 17% заемщиков, исправивших или создавших свою кредитную историю с помощью сервисов онлайн-кредитования, получают кредит в банке через 7-8 месяцев после получения первого займа. Кредитную историю формируют молодые Также аналитики MoneyMan составили портреты пользователей, которые стремятся исправить или создать хорошую кредитную историю. Чаще всего свою кредитную историю исправляют мужчины. Их доля составляет около 62%. В основном это молодые люди — средний возраст таких пользователей составляет 23 года, и 69% из них холосты. Больше других исправляют кредитную историю жители Москвы и Московской области — 23,4%. На пользователей из Санкт-Петербурга и Ленинградской области приходится 16,8%. Активно пользуются альтернативным кредитованием и жители Республики Крым. В прошлом году около 8,8% жителей Крыма смогли исправить свою кредитную историю. Что касается пользователей, которые решили создать свою кредитную историю, то около 53% таких клиентов - женщины в возрасте 24 лет. Около 62% не замужем. Чаще всего это жители Москвы и области – 22,2%. В Санкт-Петербурге проживают около 16,4%. Активно создают свою кредитную истории жители Новосибирской области и Краснодарского Края. На них приходится 7,4% и 6,7% соответственно. «Результаты данного исследования демонстрируют, что заёмщики, обратившиеся в компании онлайн-кредитования с несовершенной или вовсе без кредитной истории, уже через 7 месяцев могут получить доступ к банковскому кредитованию, в случае исправления или формирования позитивной кредитной истории. Благодаря сервисам альтернативного кредитования ежегодно банковский сектор получает десятки тысяч новых клиентов», - отметил генеральный директор сервиса онлайн-кредитования MoneyMan Борис Батин.
*** MoneyMan — сервис онлайн-кредитования. Специализируется на дистанционной выдаче кредитов на небольшие суммы и короткие сроки. Запущен в 2012 году в России. Сегодня доступен также в Казахстане, Грузии, Польше, Испании и Бразилии. В России MoneyMan является первой и крупнейшей компанией онлайн-кредитования. В феврале 2016 года компания получила статус микрофинансовой компании (МФК). Компания дважды была названа лучшим сервисом микрозаймов в России по версии Global Banking & Finance Review, вошла в рейтинг лучших стартап-команд России по версии журнала «Секрет фирмы», а также в число 100 лучших европейских стартапов по версии журнала об инновациях Red Herring. В апреле 2016 года компания получила премию European FinTech Awards в номинации «Альтернативные финансы». MoneyMan входит в состав финтех компании ID Finance. Подробную информацию о сервисе можно узнать на сайте moneyman.ru
Сервис Brobank.ru составил рейтинг сайтов МФО в II квартале 2025 года по индексу качества – среди них сайт МФК «Лайм-Займ», который вошел в десятку лучших онлайн-ресурсов.
МКК «Выручай-Деньги» перешла на «Скорозвон», облачный сервис для автоматизации звонков, и интегрировала его в клиентские процессы. Это позволило кратно повысить эффективность дозвона в отделах pre-collection и телемаркетинга: количество разговоров выросло в пять раз, а продажи — на 24%, без расширения штата.
Согласно обновленному рейтингу крупнейших МФО в I квартале 2025 года от сервиса Brobank, МФК «Лайм-Займ» с объемом активов в размере 6,35 млрд рублей повысила свою позицию по сравнению с прошлым кварталом и заняла 8 строчку рейтинга.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» опубликовало исследование и рэнкинги микрофинансового рынка за 2024 год. МФК «Лайм-Займ» вошла в топ-15 компаний сектора по ключевым показателям и в число лидеров по выдаче «длинных» займов сроком до 6 месяцев.
МФК «Лайм-Займ» запускает новый продукт — POS-займы. Это вид потребительского кредита, выдаваемый непосредственно в торговых точках на покупку определенного товара. Уже сейчас целевые займы выдаются более чем в 38 000 торговых точек по всей стране.
Мнением о том, чего ждать инвесторам в высокодоходные бумаги МФО и коллекторских агентств в 2025 году, поделились эксперты ГК Lime Credit Group — управляющий директор Олеся Киселева и директор департамента корпоративных финансов Павел Огнев.
В ее состав входят четыре самостоятельных бизнес-юнита: микрофинансовая компания «Лайм-Займ», профессиональная коллекторская организация «Интел Коллект», микрокредитная компания «Онлайнер» (бренд Caranga) и аккредитованная IT-компания Credit Data.
Отрасль микрофинансирования в деловой программе Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» представили управляющий директор МФК «Лайм-Займ» Олеся Киселева и председатель Совета СРО «МиР» Эльман Мехтиев.
Компания подключилась к программе 24 декабря 2024 года, теперь «Джой Мани» входит в 6 первых МФО, которые подключились к “Комплексному урегулированию задолженности”.
Компания заняла 6 место в рейтинге самых популярных микрофинансовых организаций в 2024 году. Основным параметром стало среднемесячное число запросов в поисковой системе Яндекс. Список составил сервис подбора финансовых продуктов «Бробанк».
МФК «Лайм-Займ» сообщает о значимой для инвесторов новости: 18 декабря 2024 года был полностью погашен дебютный выпуск облигаций компании (ISIN: RU000A104AX8). Общий объем выплат по купонному доходу составил 6 264 000 рублей, объем амортизационной выплаты – 150 000 000 рублей.
Повышению рейтинга способствовали укрепление капитальной позиции компании вследствие перехода к более сбалансированному росту в менее маржинальном сегменте Installment-займов, а также повышение оценки за качество управления.
