Пресс-релизы // » Добавить пресс-релиз

«Метриум Групп»: Итоги 1 квартала 2015 года на рынке ипотеки

Эксперты компании «Метриум Групп» подвели итоги 1 квартала 2015 года на рынке ипотечного кредитования. В начале года рынок впадал из одной крайности в другую: от заявлений о практической "смерти" ипотеки из-за заградительных ставок по кредитам до оптимистичных планов банков по выдаче ипотеки с господдержкой на суммы, существенно превышающие запланированные объемы субсидирования.

Итак, начнем по порядку. В конце 2014 года для борьбы со спекуляцией Банк России увеличил ключевую ставку с 10,5% до 17%. Банки отреагировали незамедлительно, подняв ставки по кредитам до заградительных размеров - 17-35%. Кто-то и вовсе свернул или приостановил выдачу и прием новых заявок. Тем не менее, в январе 2015 года количество сделок купли-продажи с участием ипотеки было довольно высоким - это объясняется тем, что закрывались сделки предыдущего года. При этом были отмечены прецеденты отказа выдачи кредитов банками на ранее согласованных условиях, кредит предлагалось оформить уже по новой ставке, превышающей прежнюю на 1-2 п.п. Максимальные значения ставок пришлись на начало февраля. После того как ЦБ в начале месяца снизил ключевую ставку на 2 п.п. (до 15%), появился новый тренд - повышение ставок остановилось, некоторые банки даже сразу отреагировали уменьшением своих условий на те же 2 п.п., однако существенно переломить ситуацию на рынке данное событие не могло.
В связи с этим в первые два месяца года количество выданных кредитов в столичном регионе сократилась практически вдвое по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, а по отдельным объектам сделок с ипотекой и вовсе не было. Значения средневзвешенных ставок вернулись к показателям кризисного 2009 года: по кредитам, выданным в январе - 14,16%, а по февральским - 14,73%. А вот средний срок кредита практически не изменился - 174 месяца (около 15 лет). В целом, спрос на первичном рынке существенно снизился, особенно в сравнении с последним кварталом 2014 года: падение по продажам составило до 50%, а в некоторых объектах и до 90%. По сравнению с 1 кварталом 2014 года объем сделок с ипотекой в эконом-классе снизился с 70% до 50%, по-прежнему составляя существенную долю в продажах, в бизнес-классе - с 28% до 10%.
На данную ситуацию оказывают влияние несколько факторов. «Во-первых, начало года всегда начинается с небольшого проседания, рынок как бы «раскачивается», - комментирует Мария Литинецкая, генеральный директор компании «Метриум Групп». - Во-вторых, в конце прошлого года произошел всплеск потребительских покупок (и не только в сфере недвижимости), который перетянул на себя часть спроса текущего периода. В-третьих, в связи с повышением ставок по ипотеке, а также ожиданием дальнейшего снижения покупательской способности, потребители откладывают решение жилищного вопроса до лучших времен. В текущий момент приобретать квартиры в ипотеку в большинстве своем решается тот, кто планирует ее скорейшее погашение, то есть берет либо небольшую сумму, либо рассчитывает на скорое поступление существенной суммы денег, например, от реализации другой недвижимости с последующим закрытием взятого кредита».
В феврале на рынке появилась первая позитивная новость о выделении Правительством РФ из бюджета 20 млрд. рублей для субсидирования процентной ставки до 13%, стимулируя тем самым покупателей на приобретение новостроек и поддерживая застройщиков (за исключением апартаментов и ЖСК). В начале марта ЦБ принял решение о снижении ключевой ставки до 14%, вслед за ней субсидируемая ставка была уменьшена до 12%. Программа заработала с середины марта. К концу первого квартала о запуске программы с господдержкой объявило восемь коммерческих банков и АИЖК через свои банки-партнеры. В результате, только за март количество регистрируемых сделок с ипотекой выросло на 21,4% по сравнению с февралем.
«Стоит отметить, что оживление происходит пока только на рынке новостроек, - продолжает Мария Литинецкая. - Вторичка «стоит», так как проигрывает на данный момент новостройкам по условиям приобретения. Во-первых, из-за традиционно более высокого ценника, во-вторых, из-за неподъемных ставок по ипотеке, которые выше на 3-5 п.п., чем на первичке. В результате, покупатели, которым нужно как можно скорее переехать в новую квартиру, отдают сегодня предпочтение объектам с высокой стадией готовности, которые подходят под условия программ кредитования новостроек. Помимо вторичного рынка "за бортом" остались кредиторы и объекты, не прошедшие аккредитацию по госпрограмме».
Негативным последствием кризиса стал также рост просрочки по кредитам: в сравнении с 1 кварталом 2014 года просрочка по рублевой ипотеке выросла на 16,6%. Но особенно остро колебания валютных курсов ощутили валютные ипотечники, в результате чего их просроченная задолженность по сравнению с 1 кварталом 2014 года выросла аж на 24%. Причем большинство таких должников - это добросовестные заемщики, не отказывающиеся от погашения, но столкнувшиеся с финансовыми трудностями по причине потери работы или снижения зарплаты. Общий объем просрочки свыше 90 дней по ипотеке составляет - 3,58%. Однако, частично рост неплатежей объясняется и тем, что банки снизили объемы выдачи новых кредитов, в том числе и в результате ужесточения требований к заемщику и более тщательного андеррайтинга. Таким образом, можно говорить о том, что на снижение объемов выдачи влияют, как нежелание заемщиков брать кредит по высокой ставке, так и более тщательный отбор кандидатов со стороны банков.
«Таким образом, ситуация на рынке ипотеки по-прежнему остается довольно нестабильной и малопредсказуемой, - резюмирует Мария Литинецкая. - Государственное вмешательство в рыночный продукт в текущий момент - это крайняя мера, которая поддерживает на плаву лишь ограниченную часть рынка. К тому же, на текущий момент объем поступивших от банков заявок на участие в программе больше, чем Правительство готово было выделить. Это значит, что даже эта "помощь" в скором времени себя исчерпает. Тем не менее, из двух прогнозов о сокращении рынка ипотеки (пессимистичного - в 8 раз и оптимистичного - в 2 раза), на сегодняшний день эксперты АИЖК, Минстроя и ЦБ склоняются ко второму варианту. Напомним, что в 2014 году общая сумма выданных ипотечных кредитов составила 1 762,6 млрд. рублей, из них на приобретение новостроек пришлось 700 млрд. рублей. В 2015 году помимо гарантированно просубсидированных кредитов на первичный рынок в размере 400 млрд. рублей, банки могут выдать на собственных условиях еще порядка 300 млрд. рублей (на кредитование первичного, и вторичного жилья). Но и это не приведет к выполнению прошлогодних показателей и позволит банкам обеспечить объемы всего ипотечного кредитования в 2015 году на уровне в два раза меньше, чем в 2014 году. По прогнозам Правительства, эта цифра составит не ниже 850 млрд. рублей. Очевидно, чиновники опираются на то, что ключевая ставка постепенно будет снижаться и дальше, что и позволит банкам обеспечить заданные объемы».

Контактное лицо: Елена Кудымова
Компания: Метриум Групп
Добавлен: 19:16, 15.04.2015 Количество просмотров: 1171
Страна: Россия


Советы о том, как правильно использовать и что нужно знать про эскроу-счёт., Пресс-служба, 12:19, 22.03.2025, Россия62
20 марта 2025 года специалисты блога Профитбейс подготовили и на правах рекламы публикуют свои советы по теме недвижимости.


Более половины резидентов получили ключи от квартир в ЖК Will Towers, Центр-Инвест, 12:34, 22.03.2025, Россия264
Порядка 50% участников долевого строительства получили ключи от квартир в новом жилом комплексе Will Towers. Три высотные башни бизнес-класса Creativity, Energy и Inspiration возведены на западе Москвы в статусном районе Раменки по адресу проспект Генерала Дорохова, дом 49.


Проект БЦ класса А «Башня Рябов» получил положительное заключение экспертизы, Товарищество Рябовской Мануфактуры, 12:25, 19.03.2025, Россия341
Бизнес-центр класса А будет построен на территории функционирующего лофт-квартала «Товарищество Рябовской Мануфактуры» в Холодильном переулке в нескольких минутах ходьбы от станции метро «Тульская».


Прайм Лайф представил проект технопарка на Варшавском шоссе, Прайм Лайф, 12:25, 19.03.2025, Россия336
В рамках Форума технологической инфраструктуры Москвы компания Прайм Лайф провела презентацию проекта многофункционального научно-производственного комплекса площадью более 123 тыс. кв. м на Варшавском шоссе.


Эдуард Тиктинский признан первым по эффективности среди девелоперов России, RBI, 12:25, 19.03.2025, Россия352
Президент Группы RBI Эдуард Тиктинский является первым по эффективности управления среди CEO девелоперских компаний России, следует из рейтинга «Персона 2024» от RQ Index и Urban.


Ипотека, спрос и цены. Как первичный рынок Петербурга начал 2025 год, RBI, 12:24, 19.03.2025, Россия334
В первые месяцы 2025 года доля ипотечных сделок на рынке первичной недвижимости Санкт-Петербурга составляла около 40%. В январе доля ипотечных сделок сократилась до рекордно низкого уровня в 37%, в феврале этот показатель составил 44%, отмечают аналитики Группы RBI.


Рейтинг офисных девелоперов РФ: объекты редевелопмента снова вышли в топ, West Wind Group, 19:42, 17.03.2025, Россия238
Аналитики РБК третий год подряд включают компанию West Wind Group, специализирующуюся на редевелопменте исторических объектов, в топ-10 офисных девелоперов России.


ТРЦ «Мегаполис» установил гигантские медиафасады, ООО ЭЛСИЭМ Консалтинг, 19:37, 17.03.2025, Россия238
LCM Consulting информирует о завершении монтажа медиафасадов на здании структурного паркинга «Мегаполиса». Два LED-экрана размером 6x12 и 24x12 метров стали частью программы реконцепции и модернизации визуальных коммуникаций торгово-развлекательного центра.


Компания Plus Development закрепилась в топе рейтинга Москвы по потребительским качествам ЖК, Plus Development, 18:37, 17.03.2025, Россия95
По данным портала ЕРЗ.РФ на начало марта 2025 года, Plus Development второй месяц подряд занимает 3-е место в рейтинге застройщиков Москвы по потребительским качествам жилых комплексов.


Битва за кадры в стройиндустрии: назвали главные факторы привлекательности компаний, Plus Development, 12:45, 11.03.2025, Россия147
В компании Plus Development оценили параметры, которые привлекают специалистов в сфере девелопмента и назвали главные факторы привлекательности. В ситуации, когда дефицит кадров в строительной отрасли оценивается в несколько сотен тысяч человек, девелоперы бьются за перспективных или опытных сотрудников не только на финансовом поле.


ЖК «Фестиваль Парк 2» - финалист Proestate Awards, Центр-Инвест, 07:39, 07.03.2025, Россия496
Жилой комплекс «Фестиваль Парк 2» вышел в шорт-лист финалистов международной премии Proestate Awards в номинации «Жилой комплекс комфорт-класса/бизнес-класса». Дома введены в эксплуатацию и расположены в экологичном Левобережном районе в двух минутах от станции метро «Речной вокзал».


Площадь – минус 21%, цены – х2,7. Как изменились квартиры в новостройках за последние 10 лет, RBI, 19:35, 02.03.2025, Россия316
В начале 2025 года впервые в истории петербургского первичного рынка недвижимости средняя площадь квартир опустилась ниже 40 кв. метров. За десять лет снижение по покупаемому метражу составило более 20%, а средние цены поднялись на 175%.


Группа RBI завоевала премию «Доверие потребителя 2024», RBI, 19:33, 02.03.2025, Россия303
За семнадцатилетнюю историю конкурса Группа RBI уже четвертый раз стала победителем главной номинации конкурса «Доверия потребителя», получив звание «компании, которая пользуется наибольшим доверием потребителей на рынке Санкт-Петербурга и Ленинградской области». Два проекта Группы также стали лучшими в своих номинациях.


Рост цен на 30% и умение кооперироваться: два вызова для мебельных компаний на 2025 год, Monze, 19:31, 02.03.2025, Россия274
В течение всего прошлого года себестоимость мебели и цен для конечного потребителя росла. Общее подорожание по итогам 2024-го составило более 30%. В 2025 году динамика будет идентичной, прогнозируют эксперты компании Monze.


Метро-2035: назвали топ-5 перспективных локаций Новой Москвы по транспортной доступности, Plus Development, 20:31, 27.02.2025, Россия115
Анализ планов развития метро показывает, что Новая Москва значительно изменится в части транспортной инфраструктуры к 2035 году. Основными артериями станут Троицкая, Бирюлевская, Сокольническая и Солнцевская линии, которые охватят ключевые локации.


  © 2003-2025 inthepress.ru