 |
«Метриум»: Спрос на ипотеку в России вырос несмотря на пандемию коронавируса
Несмотря на пандемию коронавируса и ухудшение экономической обстановки, спрос на ипотеку в России по итогам первого полугодия вырос. К такому выводу пришли аналитики «Метриум», проанализировав новые данные ЦБ РФ. В январе-июне российские банки выдали на 5% больше кредитов, чем в аналогичный период 2019 года.
В I полугодии покупатели жилья в России получили 602 тыс. ипотечных кредитов на сумму 1,4 трлн рублей. По сравнению с I полугодием 2019 года их количество выросло на 5%, а их объём – на 14%, подсчитали эксперты «Метриум». Средние ставки по кредитам при этом обновили исторический рекорд доступности – в мае банки одобряли ипотеку в среднем под 7,4% годовых, тогда как год назад ставки поднимались до уровня 10,5% годовых. Средний срок, на который россияне занимают деньги на жилье, составил 18 лет. Как правило, граждане брали в кредит 2,37 млн рублей (в июне) против 2,23 млн рублей в июне 2019 года.
Спрос на ипотеку в I полугодии был нестабильным
В первой половине 2020 года активность россиян на рынке ипотеки то повышалась, то замедлялась. Это было связано с внешними обстоятельствами. В январе количество сделок относительно аналогичного месяца прошлого года снизилось на 1%, в феврале наметился рост (5%), а в марте произошел резкий всплеск числа выданных кредитов на фоне девальвации рубля (рост 20% по сравнению с мартом 2019 года). Затем началась пандемия коронавируса, был введен режим самоизоляции, закрылись офисы банков и застройщиков. В апреле число выданных кредитов снизилось на 17% относительно апреля 2019 года. В мае, с началом ослабления ограничений и действия программы субсидирования ипотеки, спрос на ипотеку стабилизировался: по сравнению с маем 2019 года число выданных кредитов не изменилось. В июне произошел новый всплеск – количество кредитов увеличилось на 21% относительно июня 2019 года. Несмотря на зигзагообразную динамику спроса на ипотеку, полугодие было закрыто банками с плюсом (5%).
Самыми удачными месяцами стали март, когда банки выдали более 300 тыс. кредитов, и июнь (276 тыс.). Худшим временем для ипотечных кредиторов был январь (189 тыс.) и май (199 тыс.).
Сумма кредитов к концу полугодия достигла 1,4 трлн рублей, что на 14% больше, чем в первой половине 2019 года. Эксперты «Метриум» отмечают, что за первое полугодие текущего года объем выданных кредитов составил почти столько же, сколько за весь 2016 год, когда с января по декабрь граждане получили 1,5 трлн рублей на решение жилищного вопроса.
Ставки по ипотеке вновь снижаются
Несмотря на кризисные условия, Банк России продолжил смягчать кредитно-денежную политику, что позволило снижать ипотечную ставку. Программа субсидирования ипотеки, запущенная в конце апреля, также способствовала этому тренду. Если в декабре 2019 года россияне в среднем занимали средства на ипотечном рынке под 9% годовых, то к маю этот показатель сократился до 7,4%, хотя в июне он незначительно повысился до 7,51%.
Если же рассматривать динамику ставок в разрезе рынка вторичного жилья и рынка новостроек, то успехи по повышению доступности кредита еще более заметны. По данным «Дом.рф», в июне средневзвешенная ставка по кредитам на покупку новостроек (строящегося или готового жилья от застройщиков) снизилась до 6,1%, что почти на четыре процентных пункта ниже, чем год назад. На вторичном рынке ипотека тоже дешевеет, но не столь активно, как на первичном. По сведениям «Дом.рф», на вторичном рынке ставка сократилась к июню до 8,46% (минус два процентных пункта за год).
Основная причина снижения ставок по ипотеке на новое жилье – государственные программы субсидирования («Господдержка 2020», «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Военная ипотека»). На данный момент самые низкие ставки на рынке ипотеке по программе «Господдержка 2020» предлагают «Росбанк» (5,27%), «Промсвязьбанк» (5,85%), «Россельхозбанк» и «ЮниКредит Банк» (5,90%). На вторичном рынке жилья самые низкие ставки предоставляет Сбербанк и «Открытие» (8%), «Росбанк» (8,06%) и «ЮниКредит Банк» (8,15%).
Россияне стали чаще брать ипотеку на новостройки
Действие госпрограмм субсидирования ипотеки распространяется преимущественно на новостройки, поэтому в первом полугодии повысился интерес заёмщиков именно к этому типу недвижимости. С начала года были выданы 174 тыс. кредитов на покупку строящегося жилья (под залог прав участника долевого строительства) на сумму 505 млн рублей. По сравнению с I полугодием 2019 года количество таких займов выросло на 11%, а их денежный объем – на 23%. Причем в июне рост составил относительно июня 2019 года 50% по числу ипотек и на 54% по их сумме.
Соответственно доля кредитов на новостройки в общем объеме выдачи значительно увеличилась. Если в декабре на кредиты под строящееся жилье приходилось только 25%, то в июне их доля возросла до 35%. В июне на эти цели россияне в среднем занимали 2,77 млн рублей на 18 лет.
Спрос на кредиты для других целей распределился следующим образом. По данным «Дом.рф», в январе-июне ключевые кредиторы ипотечного рынка выдали 322 тыс. кредитов для покупки квартир на вторичном рынке (на 699 млрд рублей); для рефинансирования ранее выданных займов – 84 тыс. кредитов (187 млрд рублей); на покупку индивидуальных жилых домов или земельных участков предоставлено 11,5 тыс. кредитов (24 млрд рублей).
Пандемия коронавируса незначительно увеличила просроченную задолженность
Несмотря на девальвацию рубля, пандемию коронавируса, введение режима самоизоляции и слабые меры поддержки населения и бизнеса в этот период, значительного увеличения объема просроченной задолженности на рынке ипотеки не произошло. По данным ЦБ РФ, в июне 2020 года сумма просроченных кредитов составила 66,1 млрд рублей, что только на 4% больше, чем в декабре 2019 года (63,9 млрд рублей). Впрочем, резкий всплеск объема «плохих долгов» произошел именно в мае. Если в начале месяца их объем оценивался в 64,8 млрд рублей, то к концу месяца – в 66,1 млрд. Таким образом, только за один месяц в разряд просроченных перешли кредиты на сумму 1,3 млрд рублей.
40% кредитов выдали в 10 регионах России
В первом полугодии более 40% всех выданных в стране кредитов пришлись на долю 10 регионов. Больше всего ипотеки предоставили банки в Москве (39 тыс. кредитов), в Московской области (32 тыс.), Санкт-Петербурге (30 тыс.), Тюменской области (25 тыс.), Свердловской области (22 тыс.), Татарстане (22 тыс.), Башкортостане (21тыс.), Краснодарском крае (19 тыс.), Челябинской области (17 тыс.), Новосибирской области (16 тыс.).
«Программа субсидирования ипотеки на новостройки во многом спасла рынок от падения в столь сложных условиях, какие мы наблюдали в первом полугодии, – комментирует Мария Литинецкая, управляющий партнер компании «Метриум» (участник партнерской сети CBRE). – Ставки по ипотеке снизились до минимального уровня за всю историю рынка жилищного кредитования в России. Почти 40% россиян, по данным ВЦИОМ, считают текущий момент удачным для улучшения жилищных условий и покупки квартиры. Полагаю до конца года ставки по ипотеке продолжат снижаться, однако потенциальные заемщики должны понимать, что жилье также будет дорожать, поэтому откладывать заявку в банк на потом не следует».
Контактное лицо: Елена Кудымова
Компания: Метриум
Добавлен: 17:15, 04.08.2020
Количество просмотров: 580
Страна: Россия
| Введение ЦИМ в проектную документацию отложили до апреля, Клуб инвесторов Москвы, 21:19, 28.01.2026, Россия346 |
| По инициативе Клуба инвесторов Москвы включение цифровой информационной модели (ЦИМ) в проектную документацию для столичных девелоперов перенесли на весну. Об этом рассказал исполнительный директор Клуба инвесторов Москвы Владислав Преображенский. |
| Рынок новостроек Москвы вернется к «несемейному» сценарию, Plus Development, 22:20, 23.01.2026, Россия161 |
| Среди застройщиков есть консенсус: новые условия «Семейной ипотеки» с 1 февраля, очевидно, приведут к падению спроса на первичном рынке. Но они же помогут вернуть сектор новостроек к его нормальной конфигурации в 2026 году, считают в компании Plus Development. |
| Офисы класса «А» уступают место более доступному формату, Товарищество Рябовской Мануфактуры, 23:15, 20.01.2026, Россия336 |
| По данным экспертов «Товарищества Рябовской Мануфактуры», в 2026 году бизнес-центры класса «В+» продолжат оставаться популярнее офисов класса «А» по причине оптимизации бюджетов арендаторов. |
| TYMY: декабрьскую ипотеку отложили на январь и февраль, TYMY, 15:04, 17.01.2026, Россия364 |
| Аналитики TYMY подвели итоги декабря по активности в сегменте ипотеки. Общее число заявок на жилищные кредиты, оформленных через SaaS-платформу, месяц к месяцу снизилось на 3,46% в сравнении с ноябрем, что существенно выше показателей конца 2024 года. |
| Гений места: RBI запустила конкурс с Академией Штиглица, RBI, 15:29, 26.12.2025, Россия332 |
| Группа RBI и Санкт-Петербургская художественно-промышленная академия имени А. Л. Штиглица объявили конкурс для молодых художников: студентам академии предлагают придумать серию графических работ с отсылкой к новаторским идеям и открытиям российских гениев. |
|
|
