Пресс-релизы // » Добавить пресс-релиз

«Метриум»: Спрос на ипотеку в России вырос несмотря на пандемию коронавируса

Несмотря на пандемию коронавируса и ухудшение экономической обстановки, спрос на ипотеку в России по итогам первого полугодия вырос. К такому выводу пришли аналитики «Метриум», проанализировав новые данные ЦБ РФ. В январе-июне российские банки выдали на 5% больше кредитов, чем в аналогичный период 2019 года.

В I полугодии покупатели жилья в России получили 602 тыс. ипотечных кредитов на сумму 1,4 трлн рублей. По сравнению с I полугодием 2019 года их количество выросло на 5%, а их объём – на 14%, подсчитали эксперты «Метриум». Средние ставки по кредитам при этом обновили исторический рекорд доступности – в мае банки одобряли ипотеку в среднем под 7,4% годовых, тогда как год назад ставки поднимались до уровня 10,5% годовых. Средний срок, на который россияне занимают деньги на жилье, составил 18 лет. Как правило, граждане брали в кредит 2,37 млн рублей (в июне) против 2,23 млн рублей в июне 2019 года.

Спрос на ипотеку в I полугодии был нестабильным
В первой половине 2020 года активность россиян на рынке ипотеки то повышалась, то замедлялась. Это было связано с внешними обстоятельствами. В январе количество сделок относительно аналогичного месяца прошлого года снизилось на 1%, в феврале наметился рост (5%), а в марте произошел резкий всплеск числа выданных кредитов на фоне девальвации рубля (рост 20% по сравнению с мартом 2019 года). Затем началась пандемия коронавируса, был введен режим самоизоляции, закрылись офисы банков и застройщиков. В апреле число выданных кредитов снизилось на 17% относительно апреля 2019 года. В мае, с началом ослабления ограничений и действия программы субсидирования ипотеки, спрос на ипотеку стабилизировался: по сравнению с маем 2019 года число выданных кредитов не изменилось. В июне произошел новый всплеск – количество кредитов увеличилось на 21% относительно июня 2019 года. Несмотря на зигзагообразную динамику спроса на ипотеку, полугодие было закрыто банками с плюсом (5%).
Самыми удачными месяцами стали март, когда банки выдали более 300 тыс. кредитов, и июнь (276 тыс.). Худшим временем для ипотечных кредиторов был январь (189 тыс.) и май (199 тыс.).
Сумма кредитов к концу полугодия достигла 1,4 трлн рублей, что на 14% больше, чем в первой половине 2019 года. Эксперты «Метриум» отмечают, что за первое полугодие текущего года объем выданных кредитов составил почти столько же, сколько за весь 2016 год, когда с января по декабрь граждане получили 1,5 трлн рублей на решение жилищного вопроса.

Ставки по ипотеке вновь снижаются
Несмотря на кризисные условия, Банк России продолжил смягчать кредитно-денежную политику, что позволило снижать ипотечную ставку. Программа субсидирования ипотеки, запущенная в конце апреля, также способствовала этому тренду. Если в декабре 2019 года россияне в среднем занимали средства на ипотечном рынке под 9% годовых, то к маю этот показатель сократился до 7,4%, хотя в июне он незначительно повысился до 7,51%.
Если же рассматривать динамику ставок в разрезе рынка вторичного жилья и рынка новостроек, то успехи по повышению доступности кредита еще более заметны. По данным «Дом.рф», в июне средневзвешенная ставка по кредитам на покупку новостроек (строящегося или готового жилья от застройщиков) снизилась до 6,1%, что почти на четыре процентных пункта ниже, чем год назад. На вторичном рынке ипотека тоже дешевеет, но не столь активно, как на первичном. По сведениям «Дом.рф», на вторичном рынке ставка сократилась к июню до 8,46% (минус два процентных пункта за год).
Основная причина снижения ставок по ипотеке на новое жилье – государственные программы субсидирования («Господдержка 2020», «Семейная ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Военная ипотека»). На данный момент самые низкие ставки на рынке ипотеке по программе «Господдержка 2020» предлагают «Росбанк» (5,27%), «Промсвязьбанк» (5,85%), «Россельхозбанк» и «ЮниКредит Банк» (5,90%). На вторичном рынке жилья самые низкие ставки предоставляет Сбербанк и «Открытие» (8%), «Росбанк» (8,06%) и «ЮниКредит Банк» (8,15%).

Россияне стали чаще брать ипотеку на новостройки
Действие госпрограмм субсидирования ипотеки распространяется преимущественно на новостройки, поэтому в первом полугодии повысился интерес заёмщиков именно к этому типу недвижимости. С начала года были выданы 174 тыс. кредитов на покупку строящегося жилья (под залог прав участника долевого строительства) на сумму 505 млн рублей. По сравнению с I полугодием 2019 года количество таких займов выросло на 11%, а их денежный объем – на 23%. Причем в июне рост составил относительно июня 2019 года 50% по числу ипотек и на 54% по их сумме.
Соответственно доля кредитов на новостройки в общем объеме выдачи значительно увеличилась. Если в декабре на кредиты под строящееся жилье приходилось только 25%, то в июне их доля возросла до 35%. В июне на эти цели россияне в среднем занимали 2,77 млн рублей на 18 лет.
Спрос на кредиты для других целей распределился следующим образом. По данным «Дом.рф», в январе-июне ключевые кредиторы ипотечного рынка выдали 322 тыс. кредитов для покупки квартир на вторичном рынке (на 699 млрд рублей); для рефинансирования ранее выданных займов – 84 тыс. кредитов (187 млрд рублей); на покупку индивидуальных жилых домов или земельных участков предоставлено 11,5 тыс. кредитов (24 млрд рублей).

Пандемия коронавируса незначительно увеличила просроченную задолженность
Несмотря на девальвацию рубля, пандемию коронавируса, введение режима самоизоляции и слабые меры поддержки населения и бизнеса в этот период, значительного увеличения объема просроченной задолженности на рынке ипотеки не произошло. По данным ЦБ РФ, в июне 2020 года сумма просроченных кредитов составила 66,1 млрд рублей, что только на 4% больше, чем в декабре 2019 года (63,9 млрд рублей). Впрочем, резкий всплеск объема «плохих долгов» произошел именно в мае. Если в начале месяца их объем оценивался в 64,8 млрд рублей, то к концу месяца – в 66,1 млрд. Таким образом, только за один месяц в разряд просроченных перешли кредиты на сумму 1,3 млрд рублей.

40% кредитов выдали в 10 регионах России
В первом полугодии более 40% всех выданных в стране кредитов пришлись на долю 10 регионов. Больше всего ипотеки предоставили банки в Москве (39 тыс. кредитов), в Московской области (32 тыс.), Санкт-Петербурге (30 тыс.), Тюменской области (25 тыс.), Свердловской области (22 тыс.), Татарстане (22 тыс.), Башкортостане (21тыс.), Краснодарском крае (19 тыс.), Челябинской области (17 тыс.), Новосибирской области (16 тыс.).

«Программа субсидирования ипотеки на новостройки во многом спасла рынок от падения в столь сложных условиях, какие мы наблюдали в первом полугодии, – комментирует Мария Литинецкая, управляющий партнер компании «Метриум» (участник партнерской сети CBRE). – Ставки по ипотеке снизились до минимального уровня за всю историю рынка жилищного кредитования в России. Почти 40% россиян, по данным ВЦИОМ, считают текущий момент удачным для улучшения жилищных условий и покупки квартиры. Полагаю до конца года ставки по ипотеке продолжат снижаться, однако потенциальные заемщики должны понимать, что жилье также будет дорожать, поэтому откладывать заявку в банк на потом не следует».

Контактное лицо: Елена Кудымова
Компания: Метриум
Добавлен: 17:15, 04.08.2020 Количество просмотров: 548
Страна: Россия


В Карелии запущено строительство нового эко-отеля премиум-класса, Vetvihome, 15:46, 26.06.2025, Россия373
На берегу Онежского озера, в 13 км от Петрозаводска в Прионежском районе Карелии, Vetvihome запускает строительство 4-звездочного эко-ориентированного отельного комплекса «MIRA Lake Resort».


Началась работа Совета при Национальном центре «Россия» по разработке и продвижению нового российского стиля в общественном пространстве, Клуб инвесторов Москвы, 15:45, 26.06.2025, Россия455
25 июня 2025 года в Москве состоялось первое рабочее совещание Совета при Национальном центре «Россия» по разработке и продвижению нового российского стиля в общественном пространстве.


В Чувашии появится современный клубный поселок с полноценной инфраструктурой, Vetvihome, 22:14, 21.06.2025, Россия160
Девелопер загородных коттеджных поселков, ГК Vetvihome, объявляет о старте проекта строительства клубного коттеджного поселка Family River Park на берегу реки Сура в Чувашской Республике.


Крупнейший в московском регионе кластер по выпуску модульных фасадов запустили в Электрогорске, Прайм Лайф, 18:11, 22.06.2025, Россия121
На стенде Москвы в рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ-2025) представили новый производственный комплекс Генезис Прайм, специализирующийся на выпуске крупноформатных фасадных модулей.


RBI запускает новый проект у метро «Улица Дыбенко», RBI, 22:09, 21.06.2025, Россия83
Группа RBI получила разрешение на строительство первой очереди жилого квартала с детским садом по адресу просп. Большевиков, 22. Проект расположится в Невском районе, на правом берегу Невы, в 11 минутах пешком от станции метро «Улица Дыбенко».


Штаб-квартира RBI на Левашовском хлебозаводе признана лучшим человекоцентричным пространством для работы, RBI, 22:01, 18.06.2025, Россия83
Офис Группы RBI в культурно-деловом пространстве «Левашовский хлебозавод» стала победителем премии HREXPO PRO ЛЮДЕЙ в номинации «Человекоцентричная культура».


Девелопер Прайм Лайф получил АГР на вторую очередь семейного жилого квартала Первый Нагатинский, Прайм Лайф, 15:05, 10.06.2025, Россия619
Комитет по архитектуре и градостроительству города Москвы (Москомархитектура) выдал свидетельство об архитектурно-градостроительном решении на вторую очередь ЖК Первый Нагатинский. Автором архитектурной концепции выступило известное бюро СПИЧ.


Девелопер воссоздал планировки квартир из произведений русской классики, Plus Development, 14:57, 10.06.2025, Россия637
В компании Plus Development проанализировали известные произведения русской классики и визуализировали планировки квартир персонажей, которых в России все знают и любят. Проект приурочили ко Дню русского языка.


«Старкомсервис» провел работы по устранению аварий и подготовке к зиме в Дзержинском, Старкомсервис, 21:59, 05.06.2025, Россия141
На этой неделе управляющая компания «Старкомсервис» выполнила комплекс работ на многоквартирных домах в подмосковном Дзержинском.


UNIQ Development завершила фундамент клубного дома Springs, UNIQ Development, 23:46, 01.06.2025, Россия179
Окончание строительства запланировано на III квартал 2027 года


Дом Logos переосмысляет понятие паркинга, Sense, 23:40, 01.06.2025, Россия194
Применение интеллектуальных систем, инновационных технологических и эко-решений позволило девелоперу .Sense обустроить в Доме Logos на территории Даниловского района подземный паркинг совершенно нового поколения.


Эксперт назвал топ-5 критериев, по которым выбирают жилье семьи с детьми, RBI, 08:38, 29.05.2025, Россия396
Что к 2025 году стало стандартом при выборе нового дома и квартиры для покупателей с детьми – рассказал вице-президент по маркетингу и продукту Группы RBI Михаил Гущин. Аналитики компании изучили ключевые запросы клиентов этой категории и расставили всё по своим местам.


Синергия: в бизнесе для арендаторов лофт-кварталов в центре Москвы важнее всего креативное окружение, Товарищество Рябовской Мануфактуры, 08:37, 29.05.2025, Россия442
В «Товариществе Рябовской Мануфактуры» провели опрос резидентов и выяснили, какими критериями руководствуются компании при выборе помещений и как меняются их предпочтения по прошествии 1-2 лет после аренды.


PHANTOM представляет уникальный набор аменитис для комфортной жизни, Sense, 08:37, 29.05.2025, Россия385
Возводимые в новой престижной локации между Цветным бульваром, Сухаревской и Трубной площадями, резиденции PHANTOM предоставят своим жителям высочайший уровень комфорта и безопасности благодаря тщательно продуманному набору аменитис, которые создают атмосферу уюта и удобства.


Жилой комплекс в Новой Москве стал победителем международной премии, Plus Development, 10:07, 24.05.2025, Россия437
ЖК «Детали» компании Plus Development вошел в число победителей престижной международной премии IAD Awards 2025. Проект получил «золото» в номинации «Ландшафтный дизайн». Для разработки проекта девелопер привлек бюро «Вьюга».


  © 2003-2025 inthepress.ru